Oświadczenie dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

1. Model działalności spółki

Medium Rare N.V. („Stake” lub „Spółka”) jest podmiotem zarejestrowanym zgodnie z prawem Curaçao, założonym w 2017 roku, który prowadzi internetowe kasyno pod adresem stake-casino.org.pl. Stake działa na podstawie licencji wydanej przez Curaçao Gaming Authority (nr licencji: OGL/2024/1451/0918) i świadczy swoje usługi użytkownikom w ponad 169 krajach na całym świecie.

W ramach globalnej działalności Stake wdrożył system środków zgodności, adekwatnych do oferowanych produktów i usług, których celem jest zapobieganie, wykrywanie i ograniczanie nielegalnych działań na platformie. Obejmują one m.in. procedury weryfikacji użytkowników, analizy ryzyka oraz monitorowanie transakcji.

2. Oświadczenie polityki AML / CFT

Stake nie jest instytucją finansową w rozumieniu prawa Curaçao i nie podlega bezpośrednio wszystkim regulacjom właściwym dla banków, instytucji przekazu pieniężnego czy dostawców usług wirtualnych aktywów. Niemniej jednak, zgodnie z przepisami AML/CFT obowiązującymi w jurysdykcji Curaçao, Stake kategorycznie zakazuje wykorzystywania swojej platformy do jakichkolwiek działań nielegalnych, w tym:

prania pieniędzy,
finansowania terroryzmu,
naruszania międzynarodowych sankcji gospodarczych.

Polityka Stake pozostaje spójna z międzynarodowymi standardami AML, w tym wytycznymi Financial Action Task Force (FATF) oraz zaleceniami organów regulacyjnych branży gier hazardowych. Spółka na bieżąco monitoruje zmiany regulacyjne i aktualizuje swoje procedury, gdy jest to wymagane.

Stake stosuje najlepsze światowe praktyki, które obejmują m.in.:

wdrożenie pisemnej polityki AML/CFT oraz procedur kontrolnych,
wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za nadzór nad zgodnością,
regularne szkolenia pracowników,
niezależne przeglądy i ciągły monitoring skuteczności systemu.

3. Definicje kluczowych pojęć

Pranie pieniędzy – proces legalizowania środków pochodzących z działalności przestępczej. Składa się z trzech etapów:

lokowania (wprowadzenie środków do systemu finansowego),
maskowania (oddzielenie środków od ich źródła),
integracji (ponowne wprowadzenie „oczyszczonych” środków do obrotu).

Działania podejrzane – transakcje lub zachowania użytkowników, które mogą wskazywać na próbę popełnienia przestępstwa lub obejścia przepisów.

Sankcje – środki ograniczające nakładane przez społeczność międzynarodową w celu przeciwdziałania zagrożeniom dla bezpieczeństwa, finansowaniu terroryzmu lub naruszeniom prawa międzynarodowego.

4. Zarządzanie i nadzór

Stake powołał Dyrektora ds. Zgodności (Chief Compliance Officer – CCO), odpowiedzialnego za wdrażanie i nadzorowanie polityki AML/CFT. Do jego obowiązków należy m.in.:

rozwój i aktualizacja procedur AML,
analiza zmian regulacyjnych,
badanie potencjalnie podejrzanych działań,
współpraca z zespołami operacyjnymi i prawnymi.

Wszyscy pracownicy Stake regularnie uczestniczą w szkoleniach z zakresu AML, CFT oraz sankcji międzynarodowych.

5. Know Your Customer (KYC) i monitorowanie transakcji

Stake stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, aby skutecznie identyfikować użytkowników i monitorować ich aktywność.

5.1. Identyfikacja i weryfikacja użytkownika (KYC)

Spółka gromadzi informacje niezbędne do zrozumienia charakteru relacji z użytkownikiem oraz oceny ryzyka. Procedury obejmują m.in.:

weryfikację tożsamości i wieku,
analizę adresów portfeli kryptowalutowych,
sprawdzanie list sankcyjnych i baz danych podmiotów wysokiego ryzyka,
blokowanie dostępu z jurysdykcji objętych zakazem.

Stake nie dopuszcza użytkowników z krajów objętych sankcjami ani osób, które próbują ukrywać swoją lokalizację lub tożsamość.

5.2. Wzmożona należyta staranność (EDD)

W przypadku wykrycia sygnałów ostrzegawczych konto użytkownika może zostać zawieszone, a Stake może zażądać dodatkowych informacji, takich jak:

pełne dane osobowe,
dokumenty tożsamości,
źródło pochodzenia środków i majątku.

Weryfikacja może być prowadzona przy wsparciu zewnętrznych dostawców technologii compliance.

6. Monitorowanie transakcji

Stake prowadzi ciągły monitoring transakcji, wykorzystując systemy automatyczne i ręczne kontrole. Obejmuje to m.in.:

analizę nietypowych wzorców transakcyjnych,
weryfikację adresów kryptowalutowych przy użyciu narzędzi takich jak Chainalysis,
blokowanie transakcji z portfeli wysokiego ryzyka,
wymóg dodatkowego KYC przy przekroczeniu określonych progów wypłat.

Stake nie zezwala na korzystanie z technologii zwiększających anonimowość, takich jak miksery czy tumblery kryptowalutowe.

7. Dodatkowe środki kontrolne

W celu wzmocnienia systemu AML Stake stosuje także:

wykrywanie prób obchodzenia blokad i korzystania z wielu kont,
analizę stref czasowych i danych urządzeń,
regularne audyty dostawców zewnętrznych,
ograniczenia dotyczące obsługiwanych aktywów kryptowalutowych.

8. Szkolenia i edukacja

Stake prowadzi cykliczne szkolenia dla pracowników w zakresie AML, przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu oraz sankcji międzynarodowych, pod nadzorem działu prawnego i CCO.

9. Raportowanie

Stake jest zobowiązany do zgłaszania podejrzanych transakcji odpowiednim organom nadzorczym zgodnie z obowiązującymi przepisami. Użytkownicy powiązani z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub sankcjami będą raportowani jako przypadki podejrzanej aktywności.